Quels placements financiers intégrer dans votre stratégie patrimoniale ?
Découvrez nos enveloppes financières et l’ensemble de nos supports d’investissement
Dans un environnement financier en constante évolution, sélectionner les bons placements est essentiel pour développer votre patrimoine tout en maîtrisant les risques. En tant que cabinet de conseil en gestion de patrimoine, nous vous accompagnons dans le choix des enveloppes et des supports d’investissement les plus pertinents selon votre situation, vos objectifs et votre horizon de placement.
Nos enveloppes financières
Compte-titres ordinaire
(CTO)
C’est une enveloppe d’investissement sans plafond pour diversifier votre patrimoine.
Le CTO permet d’accéder à un large univers de supports (actions, obligations, ETF, fonds, produits structurés) avec une souplesse dans la gestion et les arbitrages. Une solution idéale pour construire une allocation sur mesure, du plus prudent au plus dynamique.
Assurance-vie Française ou Luxembourgeoise
Deux solutions d’investissement flexibles pour structurer votre patrimoine.
L’assurance-vie française offre simplicité et fiscalité attractive, tandis que l’assurance-vie luxembourgeoise apporte sécurité renforcée et accès à des supports plus larges. Nous vous aidons à choisir la plus adaptée ou à combiner les deux selon vos objectifs.
Plan d'épargne en actions
(PEA)
Il est dédié aux actions européennes pour développer votre capital sur le long terme
Le PEA offre un cadre fiscal avantageux après cinq ans et permet d’investir en direct ou via des fonds. Un outil performant pour accéder au dynamisme des marchés actions tout en optimisant la fiscalité globale de votre patrimoine.
Nos supports d'investissement - Côtés
Notre gamme de supports négociés sur les marchés boursiers
Actions
Accéder aux marchés actions permet de participer à la croissance des entreprises et de dynamiser la performance sur le long terme.
Obligations
Les obligations sont des titres de dette émis par des États ou des entreprises, apportent une source de rendement et de stabilité dans un portefeuille.
Produits structurés
Ce sont des solutions d’investissement permettant de combiner protection partielle du capital et potentiel de rendement défini à l’avance, en fonction de scénarios de marché.
Fonds de performance absolue
C’est un support qui génère de la performance grâce à des stratégies multidirectionnelles sur plusieurs classes d’actifs (achats, ventes, devises, arbitrages).
La combinaison de ces multiples opérations quotidiennes permet d’obtenir une performance moins dépendante des marchés financiers traditionnels et plus régulière dans le temps.
Fonds de partage
Il s’agit d’un fonds solidaire qui associe performance financière, engagement social et contribution directe à des projets que nous considérons d’intérêt général.
Une partie des frais de gestion du fonds Progressor est reversée chaque année à des organismes d’intérêt général, permettant de soutenir des initiatives utiles tout en diversifiant votre portefeuille.
Nos supports d'investissement - Non côtés
Investir dans l’économie réelle grâce à nos supports non cotés
Private Equity
C’est une participation dans des entreprises non cotées sélectionnées pour leur potentiel de croissance.
Cet investissement permet de soutenir le développement de sociétés prometteuses et d’accéder à des perspectives de valorisation plus élevées que sur les marchés cotés.
Dettes Privées
Il s’agit d’un financement apporté directement à des entreprises via des prêts ou obligations non cotés.
Ce support vise des revenus réguliers et une rémunération attractive, tout en restant moins sensible aux mouvements des marchés financiers traditionnels.
Business Angels
Cela consiste à investir dans des startups ou projets innovants grâce à une structure dédiée telle que la SIBA.
Il offre la possibilité de soutenir l’entrepreneuriat tout en cherchant un fort potentiel de performance lié à la croissance de jeunes entreprises.